goAML
منصة إبلاغ تم تطويرها من قبل الأمم المتحدة وتستخدمها وحدة المعلومات المالية في الإمارات العربية المتحدة. يجب على الكيانات الخاضعة لتنظيم مكافحة غسل الأموال (AML) تسجيل حساب goAML وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة من خلاله.
يُعرف أيضًا باسم
- منصة الإبلاغ لوحدة المعلومات المالية في الإمارات
- بوابة goAML
- نظام الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال في الإمارات
السمات
| المطور | مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة |
|---|---|
| تديرها | وحدة المعلومات المالية في الإمارات |
| الولاية القضائية | الإمارات العربية المتحدة |
| إلزامي لـ | الكيانات الخاضعة لتنظيم مكافحة غسل الأموال في الإمارات |
| الغرض | تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة |
| النظام ذو الصلة | الإطار الفيدرالي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) |
ماهيته
goAML هي منصة إبلاغ لمكافحة غسل الأموال (AML) طورتها مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) وتستخدمها وحدة المعلومات المالية في الإمارات العربية المتحدة (FIU). يُطلب من جميع المؤسسات المالية والمهن والأنشطة غير المالية المحددة (DNFBPs) في الإمارات التسجيل في goAML واستخدامها لتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وتقارير تجميد الأموال. التسجيل وحده إلزامي بغض النظر عما إذا كان هناك نشاط مشبوه، ويترتب على عدم التسجيل غرامة قدرها 50,000 درهم إماراتي.
الخصائص الرئيسية
- الأصل
- مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC)
- المشغل في الإمارات
- وحدة المعلومات المالية في الإمارات (FIU)
- إلزامي لـ
- المؤسسات المالية والمهن والأنشطة غير المالية المحددة (DNFBPs)
- التقارير
- تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR)، تقارير المعاملات المشبوهة (STR)، تقارير تجميد الأموال
كيف يعمل
- تحدد الكيان حالته التنظيمية بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال في الإمارات. 2. يكمل مسؤول الامتثال تسجيل goAML عبر بوابة وحدة المعلومات المالية في الإمارات. 3. يستلم الكيان بيانات الاعتماد وينشط حساب goAML. 4. يراقب مسؤول الامتثال المعاملات بحثًا عن أي نشاط مشبوه. 5. عند الكشف، يقدم الكيان تقرير معاملة مشبوهة (STR) من خلال goAML ضمن الإطار الزمني المحدد. 6. يحتفظ الكيان بالسجلات ويستجيب لطلبات المتابعة من وحدة المعلومات المالية. 7. يضمن التجديد السنوي وصيانة الحساب استمرارية الامتثال.
لماذا يهم
يعد تسجيل goAML هو البند الأكثر فحصًا للامتثال لمكافحة غسل الأموال في عمليات التفتيش في الإمارات. يؤدي عدم التسجيل إلى غرامة تلقائية قدرها 50,000 درهم إماراتي قبل حتى مراجعة أي التزام آخر.
مفاهيم خاطئة شائعة
المفهوم الخاطئ
البنوك والمؤسسات المالية الكبيرة فقط هي التي تحتاج إلى التسجيل في goAML.
الحقيقة
يُطلب صراحة من المهن والأنشطة غير المالية المحددة (DNFBPs) – بما في ذلك وسطاء العقارات وتجار المعادن الثمينة والمحامون ومدققو الحسابات ومقدمو خدمات الشركات – التسجيل والإبلاغ.
المفهوم الخاطئ
تسجيل goAML هو إعداد لمرة واحدة بدون التزامات مستمرة.
الحقيقة
يجب على الكيانات الحفاظ على حسابات نشطة، وتحديث بيانات الاعتماد، وتقديم التقارير فور حدوث نشاط مشبوه طوال فترة عملياتها.
المفهوم الخاطئ
تقديم تقرير معاملة مشبوهة (STR) من خلال goAML يعني تلقائيًا أن الكيان يتهم عميله بجريمة.
الحقيقة
تقرير المعاملة المشبوهة (STR) هو إبلاغ تنظيمي يعتمد على الشك وليس الإثبات؛ وهو يمكّن وحدة المعلومات المالية من التقييم والتحقيق دون إصدار حكم مسبق بالذنب.
الأسئلة الشائعة
- هل يجب علي تقديم تقارير إذا لم يكن لدى عملي أي نشاط مشبوه؟
- التسجيل إلزامي دائمًا للمؤسسات المالية (FIs) والمهن والأنشطة غير المالية المحددة (DNFBPs). يتم الإبلاغ عند حدوث أحداث معينة — نشاط مشبوه فعلي، معاملات تتجاوز الحد الأقصى، تطابق مع قوائم العقوبات. إذا لم يحدث أي شيء يستدعي الإبلاغ، فلا يلزم تقديم تقرير، ولكن يجب أن يظل الحساب المسجل نشطًا ومتاحًا.
