goAML
Plateforme de signalement développée par l'ONU et utilisée par l'Unité du renseignement financier des EAU. Les entités réglementées en matière de LBC doivent enregistrer un compte goAML et y déposer des déclarations d'activités suspectes.
Également connu sous le nom de
- Plateforme de signalement de l'Unité du renseignement financier des EAU
- Portail goAML
- Système de signalement LBC des EAU
Attributs
| Développeur | Office des Nations Unies contre la drogue et le crime |
|---|---|
| Opéré par | Unité du renseignement financier des EAU |
| Juridiction | Émirats arabes unis |
| Obligatoire pour | Entités réglementées LBC aux EAU |
| Objectif | Dépôt de déclarations d'activités suspectes |
| Régime connexe | Cadre fédéral LBC/FT |
Définition
goAML est une plateforme de signalement LBC développée par l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC) et utilisée par l'Unité du renseignement financier (FIU) des EAU. Toutes les institutions financières et les DNFBPs des EAU sont tenues de s'inscrire sur goAML et de l'utiliser pour déposer des déclarations d'activités suspectes (SARs), des déclarations de transactions suspectes (STRs) et des rapports de gel des fonds. L'enregistrement seul est obligatoire, qu'une activité suspecte survienne ou non — le défaut d'enregistrement est passible d'une amende de 50 000 AED.
Caractéristiques clés
- Origine
- Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC)
- Opérateur des EAU
- Unité du renseignement financier des EAU (FIU)
- Obligatoire pour
- Institutions financières et DNFBPs
- Déclarations
- SAR, STR, Rapports de gel des fonds
Fonctionnement
- L'entité détermine son statut réglementé en matière de LBC en vertu du droit des EAU. 2. Le responsable de la conformité procède à l'enregistrement goAML via le portail de l'FIU des EAU. 3. L'entité reçoit ses identifiants et active le compte goAML. 4. Le responsable de la conformité surveille les transactions pour détecter toute activité suspecte. 5. En cas de détection, l'entité dépose une déclaration de transaction suspecte (STR) via goAML dans le délai imparti. 6. L'entité tient des registres et répond aux demandes de suivi de l'FIU. 7. Le renouvellement annuel et la maintenance du compte garantissent une conformité continue.
Pourquoi c'est important
L'enregistrement goAML est l'élément de conformité LBC le plus fréquemment vérifié lors des inspections aux EAU. Son absence entraîne une amende automatique de 50 000 AED avant même l'examen de toute autre obligation.
Idées reçues courantes
Idée reçue
Seules les banques et les grandes institutions financières doivent s'enregistrer sur goAML.
Réalité
Les DNFBPs — y compris les courtiers immobiliers, les négociants en métaux précieux, les avocats, les auditeurs et les prestataires de services aux entreprises — sont explicitement tenues de s'enregistrer et de déclarer.
Idée reçue
L'enregistrement goAML est une configuration unique sans obligations continues.
Réalité
Les entités doivent maintenir des comptes actifs, garder les identifiants à jour et déposer des rapports lorsque des activités suspectes se produisent tout au long de leurs opérations.
Idée reçue
Le dépôt d'une STR via goAML signifie automatiquement que l'entité accuse son client d'un crime.
Réalité
Une STR est une déclaration réglementaire basée sur la suspicion, non sur la preuve ; elle permet à l'FIU d'évaluer et d'enquêter sans préjuger de la culpabilité.
FAQ
- Dois-je déposer des rapports si mon entreprise n'a pas d'activité suspecte ?
- L'enregistrement est toujours obligatoire pour les IFs et les DNFBPs. Le dépôt est déclenché par des événements spécifiques — activité suspecte réelle, transactions dépassant les seuils, correspondances de sanctions. Si rien ne déclenche, aucun dépôt n'est requis, mais le compte enregistré doit rester actif et accessible.
