goAML
Отчетная платформа, разработанная ООН, используемая Подразделением финансовой разведки ОАЭ. Субъекты, подпадающие под регулирование AML, должны зарегистрировать учетную запись goAML и подавать через нее отчеты о подозрительной деятельности.
Также известен как
- Отчетная платформа Подразделения финансовой разведки ОАЭ
- Портал goAML
- Система отчетности по AML ОАЭ
Характеристики
| Разработчик | Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности |
|---|---|
| Управляется | Подразделение финансовой разведки ОАЭ |
| Юрисдикция | Объединенные Арабские Эмираты |
| Обязательно для | Субъекты, подпадающие под регулирование AML в ОАЭ |
| Цель | Подача отчетов о подозрительной деятельности |
| Связанный режим | Федеральная структура AML/CFT |
Что это такое
goAML — это платформа для отчетности по AML, разработанная Управлением ООН по наркотикам и преступности (UNODC), используемая Подразделением финансовой разведки ОАЭ (ПФР). Все финансовые учреждения ОАЭ и ДНФБП обязаны зарегистрироваться в goAML и использовать ее для подачи отчетов о подозрительной деятельности (SAR), отчетов о подозрительных транзакциях (STR) и отчетов о замораживании средств. Сама по себе регистрация является обязательной независимо от того, возникает ли подозрительная деятельность — отсутствие регистрации влечет за собой штраф в размере 50 000 дирхамов ОАЭ.
Основные характеристики
- Происхождение
- Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC)
- Оператор в ОАЭ
- Подразделение финансовой разведки ОАЭ (ПФР)
- Обязательно для
- Финансовые учреждения и ДНФБП
- Отчеты/Подачи
- SAR, STR, Отчеты о замораживании средств
Как это работает
- Субъект определяет свой статус регулирования AML в соответствии с законодательством ОАЭ. 2. Сотрудник по комплаенсу завершает регистрацию goAML через портал ПФР ОАЭ. 3. Субъект получает учетные данные и активирует учетную запись goAML. 4. Сотрудник по комплаенсу отслеживает транзакции на предмет подозрительной активности. 5. При обнаружении субъект подает отчет о подозрительной транзакции (STR) через goAML в установленные сроки. 6. Субъект ведет учет и отвечает на запросы ПФР. 7. Ежегодное продление и ведение учетной записи обеспечивают постоянное соответствие требованиям.
Почему это важно
Регистрация goAML является единственным наиболее проверяемым пунктом соответствия AML при инспекциях в ОАЭ. Отсутствие регистрации автоматически влечет за собой штраф в размере 50 000 дирхамов ОАЭ до рассмотрения каких-либо других обязательств.
Распространенные заблуждения
Заблуждение
Только банки и крупные финансовые учреждения должны регистрироваться в goAML.
Реальность
ДНФБП, включая брокеров по недвижимости, дилеров драгоценных металлов, юристов, аудиторов и поставщиков корпоративных услуг, явно обязаны регистрироваться и отчитываться.
Заблуждение
Регистрация goAML — это однократная процедура без каких-либо текущих обязательств.
Реальность
Субъекты должны поддерживать активные учетные записи, обновлять учетные данные и подавать отчеты по мере возникновения подозрительной деятельности на протяжении всей своей деятельности.
Заблуждение
Подача STR через goAML автоматически означает, что субъект обвиняет своего клиента в преступлении.
Реальность
STR — это регулятивная подача, основанная на подозрении, а не на доказательствах; она позволяет ПФР проводить оценку и расследование без предварительного суждения о виновности.
Часто задаваемые вопросы
- Должен ли я подавать отчеты, если мой бизнес не ведет подозрительной деятельности?
- Регистрация всегда обязательна для финансовых учреждений и ДНФБП. Подача отчетов инициируется конкретными событиями — фактической подозрительной деятельностью, транзакциями, превышающими пороговые значения, совпадениями по санкциям. Если ничего не инициируется, подача отчетов не требуется, но зарегистрированная учетная запись должна оставаться активной и доступной.
