Лицензия на торговлю золотом DMCC: Алмазы и стандарт Good Delivery

Дубай обрабатывает около 15% мировой физической торговли золотом. Большая часть проходит через DMCC. Вот почему золотая торговая лицензия DMCC является одним из самых востребованных разрешений в эмирате. Она также является одной из самых неправильно понимаемых. Учредители приходят, сосредоточившись на лицензии и банковском счете. Части, которые действительно определяют, можете ли вы торговать, рассматриваются как бумажная работа. Этими частями являются коды видов деятельности, разрешения и файл соответствия. Это не просто бумажная работа.

Это руководство — честная версия. Оно охватывает то, что на самом деле включает лицензия на торговлю золотом, алмазами или товарами в DMCC. Оно показывает, какое место занимают Дубайская алмазная биржа и стандарт Dubai Good Delivery. Оно предоставляет реальные затраты 2026 года. И объясняет, когда мы советуем клиенту открывать компанию в другом месте.

Ключевые выводы

Что на самом деле охватывает лицензия DMCC на торговлю золотом

Лицензия DMCC на торговлю золотом — это торговое разрешение свободной зоны. Она регистрируется для конкретных видов коммерческой деятельности. Торговцы золотом и драгоценными металлами регистрируются по таким направлениям, как торговля слитками, торговля драгоценными металлами, золотые монеты и медали, а также лом и отходы драгоценных металлов. Вот полезная часть. DMCC позволяет осуществлять до шести видов деятельности в одной и той же двухзначной группе кодов за одну лицензионную плату.

Большинство видов деятельности, связанных с золотом, входят в эту группу. Таким образом, торговец слитками может осуществлять несколько связанных видов деятельности без дополнительных затрат. Затраты возникают, когда вы выходите за пределы группы. Деятельность из другой двухзначной группы добавляет примерно 10 000 дирхамов ОАЭ или более в год. Деятельность, относящаяся к другому типу лицензии, требует второй лицензии стоимостью около 20 265 дирхамов ОАЭ или более в год. Консультационная деятельность или аффинаж как промышленная деятельность попадают в эту ловушку второй лицензии.

Алмазы и цветные камни — это отдельный вид торговой деятельности. Они входят в систему драгоценных камней DMCC. Они обычно хорошо сочетаются с торговлей драгоценными металлами, если коды совпадают. Действие, которое экономит реальные деньги, простое. Определите каждый вид деятельности, за который вы будете выставлять счета, прежде чем фиксировать лицензию. Руководство по типам лицензий DMCC подробно описывает категории.

Физическая или бумажная торговля? Выбор, определяющий вашу лицензию

Принимаете ли вы металл на хранение? Этот один вопрос меняет все. Он определяет лицензию, капитал и офис. Решите это до подачи заявки. Изменение курса позже обходится дорого.

Физическая торговля означает, что вы владеете реальными слитками или камнями. Это влечет за собой весь аппарат, касающийся драгоценных металлов. Вам нужны проверки ответственного происхождения, чтобы подтвердить, откуда взялся металл. Вам нужна регистрация в Таможне Дубая для перемещения товаров через границы. И вам нужно решение для хранения. Разумная структура DMCC — торговать физически, но хранить через DMCC Vault, а не на месте. Это позволяет вам работать с гибкого рабочего места (flexi-desk) и не попадать под юрисдикцию SIRA. Вместо этого, если вы создадите собственную безопасную обработку на месте, вы будете двигаться к получению одобрения SIRA и более крупному офису.

Аффинаж — это снова другое. Это промышленная лицензия. Она требует промышленного пространства, экологических разрешений и уставного капитала в размере 1 000 000 дирхамов ОАЭ или более. Это не торговое разрешение.

Бумажная или брокерская торговля — другой путь. Вы содействуете сделкам или торгуете инструментами, привязанными к золоту, никогда не владея металлом. Это позволяет избежать уровня хранения и SIRA. Но это может перейти в сферу финансовых услуг. Платформа, которая никогда не хранит физическое золото, может подпадать под финансовое регулирование, а не под простую торговую лицензию. Мы сначала проверяем, по какую сторону этой черты вы находитесь. Более широкий перечень типов торговых лицензий в Дубае показывает, чем отличаются категории.

SIRA, DPMS и разрешения, которые сбивают с толку учредителей

Существует три согласования. Правильное соблюдение порядка позволяет уложиться в сроки.

Собственная расширенная проверка благонадежности DMCC проводится первой, при подаче заявки. Ожидайте строгих проверок конечного бенефициарного владельца, или UBO. Ожидайте подтверждение источника происхождения средств, банковские рекомендации и убедительный бизнес-план. Драгоценные металлы подвергаются наиболее тщательному контролю по принципу «знай своего клиента».

SIRA — это то, что удивляет людей. SIRA — это Управление по регулированию индустрии безопасности. На материковой части физическая обработка золота требует одобрения SIRA до выдачи лицензии. Это означает проверки безопасности, видеонаблюдение, безопасное хранение, иногда охрану. В DMCC это работает по-другому. Торгуйте с гибкого рабочего места (flexi-desk) как импортно-экспортный офис и не храните ничего на месте, и SIRA, как правило, не требуется. Вместо этого ваше безопасное хранение осуществляется через хранилище DMCC Vault. SIRA требуется только в том случае, если ваш собственный офис DMCC обрабатывает, хранит или перерабатывает золото.

Третьим является ответственное происхождение и соответствие DPMS. Правила DMCC по комплексной проверке на основе рисков в цепочке поставок золота применяются ко всем членам DMCC, занимающимся золотом. Министерство экономики ОАЭ контролирует назначенные нефинансовые предприятия и профессии, или DPMS, в отношении противодействия отмыванию денег на всей территории свободной зоны. Вывод ясен. Рабочее место (flexi-desk) в Дубае flexi-desk в Дубае плюс DMCC Vault устраняет целый уровень проверок, который был бы обязателен для вас на материке.

Основа соответствия: AML, goAML и ответственное происхождение

Торговцы золотом и камнями являются DPMS в соответствии с рамками ОАЭ по борьбе с отмыванием денег. Рамки установлены Федеральным декретом-законом № 20 от 2018 года с поправками. Министерство экономики осуществляет надзор за этим, даже внутри свободной зоны. Наиболее важна одна цифра: 55 000 дирхамов ОАЭ. Любая разовая сделка наличными на эту сумму или выше влечет за собой полные обязанности DNFBP. То же самое относится и к ряду связанных сделок, достигающих этой суммы.

Эти обязанности конкретны. Зарегистрируйтесь на платформе goAML в Подразделении финансовой разведки ОАЭ. Внедрите документированную программу AML и CFT. Проводите комплексную проверку клиентов по каждой контрагенту. Отслеживайте транзакции. Проверяйте на соответствие Решению Кабинета министров ОАЭ № 74 и глобальным санкционным спискам. Подавайте отчеты о подозрительных транзакциях через goAML. Храните записи в течение пяти лет. Назначьте сотрудника по вопросам комплаенса. Обучайте свой персонал.

Ответственное происхождение дополняет стандартный AML. Режим ОАЭ следует Пятиэтапному руководству ОЭСР по должной осмотрительности для полезных ископаемых из затронутых конфликтами и высокорисковых районов. Поэтому вы должны документировать, откуда взялось ваше золото, а не только то, что деньги чисты. Принуждение реально. Министерство сообщило о более чем 1000 нарушениях DPMS и штрафах на сумму более 42 миллионов дирхамов ОАЭ только в первой половине 2025 года. Правильный шаг — сначала построить систему AML как часть более широкой Соответствие требованиям AML в ОАЭ. Она должна существовать до выдачи лицензии, а не после.

Ошибка, которая задерживает получение лицензии и открытие банковского счета

Самая распространенная ошибка проста. Трейдеры рассматривают AML и поиск поставщиков как нечто, что нужно добавить после получения лицензии. Сначала они сосредотачиваются на разрешении и банковском счете. Затем возникает проблема. Их процедуры должной осмотрительности, документы об источнике средств и политика поиска поставщиков должны уже существовать и выглядеть достоверными на этапе подачи заявления и банковского обслуживания. Слабая история AML задерживает банковский счет. Слабая политика поиска поставщиков в бизнесе по торговле физическим золотом — это именно то, на что указывает проверка. Существует и противоположная ошибка. Некоторые учредители предполагают, что SIRA всегда требуется, а затем задерживают открытие компании из-за одобрения, которое для flexi-desk никогда не было нужно.

Dubai Good Delivery — это стандарт для аффинажных заводов, а не для трейдеров

Это исправление, которое пропускает большинство руководств. Dubai Good Delivery теперь соответствует стандарту UAE Good Delivery, или UAEGD. Это аккредитация аффинажного завода. UAEGD — это стандарт для золотых слитков весом 1 кг и 12,5 кг чистотой не менее 995.0. Для ее получения требуется настоящий аффинажный завод. Это означает плавильные и пробирные установки, реальный капитал и опытный персонал. Аффинажный завод также проходит независимые аудиты третьих сторон на соответствие протоколу ответственного поиска поставщиков DMCC. Аккредитованный список хранится под эгидой комитета UAE Bullion Market, возглавляемого Министерством.

Таким образом, для нового трейдера стремление к аккредитации UAEGD нереалистично и не требуется. Вместо этого трейдер работает со слитками, аккредитованными UAEGD. Вы покупаете и продаете продукцию, которая имеет соответствующую отметку. Отметка делает металл пригодным для поставки и всемирно надежным. Вы торгуете продукцией, полученной благодаря аккредитации. Вы не подаете заявку на нее в первый же день. Мы четко объясняем это заранее, чтобы клиент не тратил месяцы на погоню за стандартом аффинажного завода, созданным для кого-то другого.

Внутри Дубайской алмазной биржи (DDE)

Дубайская алмазная биржа (DDE) находится в башне Almas Tower. Это единственная биржа алмазов и цветных камней в странах Персидского залива (GCC). Это также крупнейшая в мире платформа для тендеров на алмазы. Здесь базируются более 1300 компаний, занимающихся драгоценными камнями. Она аффилирована со Всемирной федерацией алмазных бирж, или WFDB. Членство открыто для компаний, занимающихся торговлей, производством, ювелирными изделиями, полировкой, жемчугом и драгоценными камнями. Оно доступно как для членов DMCC, так и для нечленов. Существует несколько уровней членства, и стоимость варьируется в зависимости от уровня.

Кому это нужно? Трейдерам алмазов, цветных камней и жемчуга, которые хотят выйти на тендерный рынок и в глобальную сеть. Для торговли камнями это не строго обязательно. Но это уровень доверия и доступа. Члены соблюдают Кодекс делового поведения DDE и его правила этического поиска поставщиков. Это соответствует участию ОАЭ в Кимберлийском процессе.

То, что это открывает, реально. Вы получаете приоритетный доступ к тендерам на необработанные и ограненные алмазы. Вы можете проводить собственные тендеры на объекте DDE, который имеет 41 смотровую станцию и вмещает до 200 покупателей. Вы получаете арбитраж WFDB для разрешения споров. Вы получаете доступ к хранилищу DDE Vault. И вы получаете сеть Dubai Diamond Conference. Для серьезного торговца камнями это разница между работой рядом с рынком и работой внутри него.

Инфраструктура, которая важна в первую очередь: DMCC Vault и Tradeflow

Инфраструктура — это то, что делает DMCC больше, чем просто адресом. Но на начальном этапе важны меньше элементов, чем предлагает брошюра.

DMCC Vault важен в первую очередь. Им управляет Brink’s Global Services, на пяти уровнях ниже башни Almas Tower. Храните свое физическое золото там, и вы будете торговать без хранения на месте. Это позволяет избежать SIRA и работать с flexi-desk. DMCC Tradeflow — это второй важный элемент на начальном этапе. Это электронный реестр. Он выдает складские расписки, называемые варрантами, под залог хранящихся товаров. Это оцифровывает право собственности. Таким образом, вы можете передавать право собственности и привлекать торговое финансирование под свой металл. Слитки UAEGD со статусом варранта в Tradeflow подлежат поставке на бирже.

Для алмазов DDE Vault предлагает роботизированное, застрахованное хранение. Специализированные перевозчики безопасной логистики важны, когда вы перемещаете товары через границы. В первый год сосредоточьтесь на Vault и Tradeflow. Безопасное хранение плюс финансирование на основе варрантов — это то, что позволяет вам заключать и финансировать сделки. Биржа, тендеры и конференции становятся ценными по мере роста вашего бизнеса.

Need Help Choosing the Right DMCC Licence?

Not sure whether you need a precious metals licence, gemstones activity, or a different business structure? We'll review your business model, recommend the correct licence activities, and help you avoid unnecessary costs and delays.

Request a Free Consultation

Реальная стоимость и сроки для создания компании по торговле золотом или алмазами в DMCC в 2026 году

Рассмотрим создание оптовой компании по торговле золотом, алмазами или сырьем (B2B). Разместите ее на flexi-desk с одной визой. Реалистичная общая стоимость первого года составляет примерно от AED 50,000 до 120,000.

Учитывайте уставный капитал в размере AED 50,000. Это оборотный капитал, который вы депонируете, а не безвозвратные расходы. Две вещи могут значительно увеличить эту сумму. Одна из них — аффинаж, требующий капитала более AED 1,000,000. Другая — импорт физических слитков, поскольку он влечет за собой расходы по аккредитиву и торговому финансированию от вашего банка. Остерегайтесь дешевых предложений. Любой, кто называет сумму в AED 20,000, оценил только лицензию и проигнорировал рабочее место, соблюдение требований и банковское обслуживание, которые обеспечивают работу. Полная детализация по пунктам приведена в руководстве по стоимости создания компании в DMCC.

Что касается сроков, планируйте от 4 до 8 недель с момента подачи заявления до готовности к торговле. Лицензия может быть выдана примерно через одну-четыре недели после прохождения расширенной KYC-проверки. Но лицензия — это не то же самое, что готовность к торговле. Вам все еще потребуется банковский счет, визы и Emirates ID, прежде чем вы сможете совершать операции.

Банковское обслуживание является структурным узким местом. Банки рассматривают драгоценные металлы как высокорисковые активы и проводят расширенную проверку благонадежности в стандартном порядке. В лучшем случае заложите на это две-четыре недели. Ожидайте минимальный операционный остаток около AED 25,000 до 50,000 для счета по торговле золотом, помимо вашего уставного капитала. Традиционные банки, работающие с металлотрейдерами DMCC, включают Emirates NBD, Mashreq и ADCB. Wio и Zand охватывают цифровой сегмент. Начинайте подачу заявки параллельно с регистрацией, а не после. Принцип, по которому вы открываете бизнес-счет в Дубае, применим и здесь, но с дополнительным уровнем проверки.

Что делает банк уверенным? Четкий бизнес-план. Документированная система AML. Убедительные доказательства источника средств и происхождения богатства. Реалистичные объемы транзакций. Надежный торговый опыт. И, для физического золота, политика ответственного поиска поставщиков. Что его настораживает? Модель с большим объемом наличных, неясный источник средств, слабый контроль и любые намеки на поставки из конфликтных зон.

Открываете компанию по торговле золотом или алмазами в DMCC?

Best Solution определяет ваши виды деятельности, составляет файл AML и ответственного поиска поставщиков, а также ведет заявку в банк параллельно с регистрацией. Забронируйте бесплатную консультацию, и мы вместе проработаем лицензию, структуру и банковское обслуживание.

Когда DMCC — не лучший выбор

Мы чаще отговариваем клиентов от DMCC, чем это подразумевает маркетинг. Правильная зона зависит от того, что вы делаете с золотом. Возьмем Dubai’s Gold and Diamond Park, который находится в рамках JAFZA. Он создан для производства ювелирных изделий и розничной торговли на месте. В нем есть 118 производственных блоков с системами газораспределения, вентиляции и утилизации кислот. Там также есть розничные выставочные залы. Поэтому, если вы физически производите ювелирные изделия или управляете выставочным залом с приходящими клиентами, DMCC вам не подходит. Башня JLT не может сравниться со специально построенным производственным пространством и не предназначена для розничной торговли. Этот путь ближе к тому, как вы начинаете ювелирный бизнес в Дубае. Подробное руководство по созданию компании в Dubai Gold and Diamond Park полностью осветит этот вопрос.

Есть и другие случаи. Мы отговариваем небольшого ювелира, чувствительного к затратам, от премии DMCC, если ему не нужна ее оптовая экосистема или международное банковское обслуживание. Мы направляем крупные аффинажные предприятия в зоны с промышленной инфраструктурой. Если вы просто сравниваете разницу в цене, стоит прочитать вопрос о премии DMCC против IFZA. Так же, как и более широкий выбор свободной зоны против материка в Дубае. DMCC — правильный выбор для оптовой торговли B2B и международной торговли. Она подходит для товарных и связанных с золотом финансовых продуктов. Она подходит трейдерам, которым нужны Vault, Tradeflow, DDE и банковское доверие. Это неправильный выбор для производителей и розничных продавцов.

Вот короткий реальный пример. Мы зарегистрировали трейдера цветных драгоценных камней как DMCC FZCO. Они правильно определили сферу деятельности. Мы свели их торговые линии по камням в одну совместимую группу кодов, что позволило избежать ненужной второй лицензии. Они также выбрали структуру flexi-desk-плюс-Vault, которая освободила их от SIRA. Что они недооценили, так это работу по поиску поставщиков и KYC. Когда банк провел расширенную проверку благонадежности, они не смогли быстро доказать происхождение своих камней или источник своих средств. Счет был заблокирован. Поэтому мы перестроили досье. Мы задокументировали происхождение, провели проверку благонадежности их поставщиков и составили четкую историю источника средств. Затем мы представили ее повторно. Счет был разблокирован, и они начали торговать. Задержка была предотвратима. Это урок, который мы теперь сразу же сообщаем каждому клиенту, занимающемуся металлами и камнями.

Правильная организация вашего бизнеса по золоту или алмазам в DMCC

Лицензия DMCC на торговлю золотом — это простая часть. Объем вашей деятельности определяет, сколько вы платите. Ваш выбор между физическими или бумажными активами определяет всю вашу структуру. А ваш файл AML и ответственного поиска поставщиков решает, одобрит ли банк. Сделайте это правильно, именно в таком порядке. Тогда бизнес B2B по металлам или камням сможет торговать из одного из крупнейших в мире центров золота и алмазов в течение пары месяцев.

Best Solution зарегистрировала более 5000 компаний. Мы открываем компании по торговле золотом, алмазами и сырьевыми товарами в DMCC, предварительно подготовив файл соответствия требованиям. Расскажите нам, чем вы торгуете, и мы вместе определим объем лицензии, структуру и заявку в банк. Запишитесь на бесплатную консультацию, или узнайте больше о команде Best Solution.