goAML
联合国开发的报告平台，供阿联酋金融情报部门使用。受AML监管的实体必须注册goAML账户并通过其提交可疑活动报告。
也称为
- 阿联酋金融情报部门报告平台
- goAML门户
- 阿联酋AML报告系统
属性
| 开发者 | 联合国毒品和犯罪问题办公室 |
|---|---|
| 运营方 | 阿联酋金融情报部门 |
| 管辖范围 | 阿拉伯联合酋长国 |
| 强制要求对象 | 阿联酋受AML监管的实体 |
| 目的 | 提交可疑活动报告 |
| 相关制度 | 联邦AML/CFT框架 |
是什么
goAML是一个由联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）开发的AML报告平台，供阿联酋金融情报部门（FIU）使用。所有阿联酋金融机构和DNFBPs都必须在goAML上注册，并使用它提交可疑活动报告（SARs）、可疑交易报告（STRs）和资金冻结报告。无论是否发生可疑活动，注册本身都是强制性的——未注册将面临50,000迪拉姆的罚款。
主要特点
- 来源
- 联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）
- 阿联酋运营商
- 阿联酋金融情报部门（FIU）
- 强制要求
- 金融机构和DNFBPs
- 申报内容
- SAR、STR、资金冻结报告
运作方式
- 实体根据阿联酋法律确定其AML监管状态。2. 合规官通过阿联酋FIU门户完成goAML注册。3. 实体接收凭证并激活goAML账户。4. 合规官监控交易中的可疑活动。5. 一旦发现，实体在规定时间内通过goAML提交可疑交易报告（STR）。6. 实体维护记录并回应FIU的后续请求。7. 年度续订和账户维护确保持续合规。
重要性
goAML注册是阿联酋检查中最常被审查的AML合规项目。未注册将自动处以50,000迪拉姆的罚款，甚至在审查其他任何义务之前。
常见误解
误解
只有银行和大型金融机构需要注册goAML。
实际情况
DNFBPs——包括房地产经纪人、贵金属交易商、律师、审计师和企业服务提供商——被明确要求注册和报告。
误解
goAML注册是一次性设置，没有持续义务。
实际情况
实体必须保持账户活跃，更新凭证，并根据运营过程中可疑活动触发的要求提交报告。
误解
通过goAML提交STR自动意味着实体指控其客户犯罪。
实际情况
STR是基于怀疑而非证据的监管申报；它使FIU能够在不预先判断有罪的情况下进行评估和调查。
常见问题
- 如果我的业务没有可疑活动，我是否必须提交报告？
- 对于FIs和DNFBPs而言，注册始终是强制性的。申报由特定事件触发——实际可疑活动、超过阈值的交易、制裁匹配。如果没有触发任何事件，则无需申报，但已注册的账户必须保持活跃和可访问。
